Введение в KYC

Мы подготовили статью о процедуре KYC. Рассказываем, что такое KYC, зачем нужно прохождение верификации, какие данные собираются с пользователей. Также приведем инструкции аутентификации KYC на Binance, FTX, Bybit и OKX.
Внимание! Данная статья носит исключительно информационный характер и не содержит рекомендаций или призывов к действию.

Обзор подготовлен командой бесплатного дневника для трейдинга TradersDiaries. Чтобы начать пользоваться TradersDiaries, оставьте свой e-mail в форме ниже.
Нажимая на кнопку, вы соглашаетесь c "Политикой хранения персональных данных"

Что такое KYC

KYC (с англ. know your customer) – процедура подтверждения личности пользователя. Она распространена практически на всех традиционных финансовых площадках и сервисах. Например, на фондовых биржах, где пользователь не может открыть брокерский счет без предоставления личных данных.

На криптовалютных биржах, до недавнего времени, аутентификация KYC практически не была распространена. Сегодня все больше бирж вводит требование обязательного прохождения KYC для возможности полноценно торговать, вводить и выводить средства. Например, на Binance без верификации нельзя создавать ключи API и выводить средства. При этам на биржах существует несколько уровней аутентификации KYC.

Распространение KYC на криптовалютных биржах обусловлено требованиями регуляторов разных странах. Характерная особенность криптовалют – анонимность. Эта особенность может использоваться для мошенничества, отмывания денег и финансирования преступлений. Нормы KYC на биржах устанавливаются, чтобы сделать криптовалютный рынок прозрачнее и создать безопасные условия торговли для пользователей.

Что нужно для прохождения KYC

Единого стандарта KYC для всех криптовалютных бирж пока что нет. В большинстве случаев, биржа просит указать следующие данные:
  • ФИО
  • дата рождения
  • страна проживания
  • удостоверение личности (паспорт/водительские права)
  • электронная почта
  • номер телефона

Выше мы упомянули, что на биржах действует несколько уровней верификации KYC. Обычно, первый уровень пользователь проходит при регистрации – указывает e-mail и телефон. Второй уровень – подтверждение личности. Здесь уже нужно загружать в систему документы. Также биржа может запросить сделать селфи с паспортом/водительскими правами или записать видео.

Как правило, третий уровень KYC – увеличение лимитов вывода средств. Для прохождения третьего уровня, биржи запрашивают банковские выписки для подтверждения платежного адреса или другие сведения.

KYC: преимущества и недостатки 

KYC на криптовалютных биржах имеет сторонников и противников. Рассмотрим основные аргументы за и против.

Аргументы в пользу KYC:
  • обеспечение большей прозрачности транзакций
  • повышение доверия к криптовалютным биржам со стороны регуляторов и пользователей
  • обеспечение большей безопасности хранения средств
  • подотчетность бирж перед регуляторами
  • борьба с отмыванием денег, уклонением от налогов, мошенничеством и т. д.

Аргументы против KYC:
  • противоречие принципам децентрализации и анонимности криптовалют
  • возможная утечка личных данных
  • ограничение доступа к инструментам и услугам биржи без прохождения KYC

Большинство крупных криптовалютных бирж следуют тенденциям регулирования рынка и вводят жесткие требования к аутентификации KYC (например, Binance, FTX, Coinbase). Тем не менее, на некоторых площадках по прежнему возможна торговля без верификации.

Инструкция по прохождению KYC

Как правило, на криптовалютных биржах установлено несколько уровней KYC. Чем выше уровень верификации, тем меньше ограничений для пользователя на площадке. Мы подготовили инструкцию по прохождению всех уровней KYC на биржах, с которыми работает Trader’s Diaries:

Обратите внимание, что после загрузки всех сведений для прохождения KYC, потребуется дождаться ответа от биржи. Время ожидания зависит от площадки.

Заключение

Возможно, подтверждение личности в рамках KYC станет стандартом криптовалютного рынка уже в ближайшее время. Крупные биржи, в частности флагман рынка Binance, охотно идут путем ужесточения регулирования и повышения нормативных требований к пользователям. Регулирование криптовалютного рынка – тенденция, которую нельзя остановить. В этих условиях, для противников KYC “отдушиной” могут стать децентрализованные биржи (DEX). Однако, на текущий момент они серьезно уступают в возможностях централизованным биржам (Binance, OKX, FTX, Bybit).

Откройте счет и торгуйте со скидкой!

Откройте счет по реферальной ссылке команды Trader’s Diaries и получите скидку от биржи на торговую комиссию или другие бонусы.

Регистрируя счет по нашей реферальной ссылке, вы помогаете проекту Trader’s Diaries оставаться бесплатным.

Binance

  • Биржа №1 по обороту, поддерживается CScalp
  • Скидка на комиссии 20% спот и 10% фьючерсы
  • Обязательный KYC

Открыть счет

Phemex

  • Биржа в TOP-10 по обороту, скоро в CScalp
  • Скидка на все комиссии 20%, приветственный бонус до $180
  • Пополнение и торговля без KYC

Открыть счет

Bybit

  • Биржа в TOP-5 по обороту, поддерживается CScalp
  • До $4000 бонусов за первый депозит
  • Пополнение, торговля и вывод без KYC

Открыть счет